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En busca de plusvalías sin impuestos

Piedad Oregui — Sat, 25 Jun 2005 22:00:00 GMT

A la espera del nuevo reglamento sobre Instituciones de Inversión Colectiva, el futuro de las Sicav (sociedades que utilizan los grandes patrimonios para canalizar sus inversiones) es incierto. Algunas gestoras, para tratar de evitar la fuga de estos capitales, ofrecen nuevas alternativas de inversión sin tener que asumir mayores cargas tributarias. Es aquí donde entran los fondos de inversión, los unit linked y, en menor medida, los planes de pensiones.

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Unos cambios muy libres

La posibilidad de cambiar de fondo sin pagar impuestos (se difiere su pago hasta el momento de la venta efectiva) por las ganancias acumuladas es una realidad desde el 1 de enero de 2003.

Para tomar la decisión fiscalmente más adecuada sobre si vender o traspasar un fondo se han de tener en cuenta cuatro normas básicas. 1ª. Siempre hay que pagar impuestos por los beneficios que se obtienen por la compraventa efectiva de fondos de inversión. 2ª. Siempre es más rentable que las participaciones superen el año de antigüedad para que sus plusvalías tributen al tipo fijo del 15%. 3ª. La venta de participaciones de un fondo de inversión se rige por el criterio FIFO (First in, First out), lo que significa que, en primer lugar, se deshacen las posiciones más antiguas. 4ª. Las pérdidas efectivas (no hay reinversión en el caso de los fondos) que se obtienen con más de un año de antigüedad compensan las ganancias logradas en ese plazo.

Las pérdidas obtenidas en operaciones de menos de un año de vida, además de compensar (reducir) las plusvalías de similar antigüedad, sirven también para reducir la base imponible, con un límite del 10% de los rendimientos del particular. Si se traspasa el saldo de un fondo en pérdidas a otro, desde el punto de vista fiscal no hay minusvalías efectivas que den derecho a alguna compensación.

Plusvalías sin impuestos para grandes patrimonios

El País — Sat, 25 Jun 2005 22:00:00 GMT

A la espera del nuevo reglamento sobre Instituciones de Inversión Colectiva, el futuro de las Sicav (sociedades que utilizan los grandes patrimonios para canalizar sus inversiones) es incierto. Algunas gestoras, para evitar la fuga de estos capitales, ofrecen alternativas de inversión sin tener que asumir mayores impuestos. Fórmulas en torno a fondos de inversión, los unit linked y planes de pensiones.

Bancaja compite consigo misma a través de una gestora de patrimonios del Banco de Valencia

Adolf Beltran — Sat, 28 Feb 2004 01:09:00 GMT

La junta general del Banco de Valencia se celebra hoy en un ambiente de cierta paradoja. La gestora de patrimonios financieros Nordkapp, auspiciada por la entidad bancaria, que posee un 15% de la firma y una opción de compra, compite por los clientes en el mismo mercado que Arcalia, que Bancaja adquirió el año pasado por 31,26 millones. El Banco de Valencia forma parte del Grupo Bancaja, que mantiene la intención de contar con las dos sociedades.

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Las SIMCAV 'engordan' su patrimonio un 16,2%

EFE — Tue, 12 Jun 2001 22:00:00 GMT

Las Sociedades de Inversión Mobiliaria de Capital Variable (SIMCAV) gestionaban un total de 2,22 billones de pesetas a finales de marzo pasado, un 16,2% más que un año antes.-

La CNMV exigirá duplicar el capital a un centenar de sociedades de inversión mobiliaria

Sebastián Tobarra — Sat, 21 Apr 1990 22:00:00 GMT

Más de un centenar de sociedades de inversión mobiliaria (SIM) que cotizan en las bolsas españolas deberán doblar su capital para adecuarse a la exigencia mínima de 400 millones de pesetas prevista en el futuro reglamento de instituciones de inversión colectiva. El reglamento podría quedar aprobado en el tercer trimestre del año, una vez cuente con el visto bueno del Consejo de Estado, al que ha sido enviado para su consulta.

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